Le programme de recherche exclusif d’Edelman Financial Engines révèle que les avantages financiers en milieu de travail peuvent avoir un impact mesurable sur le bien-être général et la préparation des employés

BOSTON, le 16 novembre 2022–(BUSINESS WIRE)–Edelman Financial Engines, la première société américaine indépendante de planification de patrimoine et de conseil en investissement,1 et le Global Financial Literacy Excellence Center de l’Université George Washington, ont publié aujourd’hui un rapport complet qui révèle comment l’offre de ressources d’éducation financière sur le lieu de travail peut jouer un rôle dans le renforcement de la sécurité et de la confiance financières.

À partir d’avril 2022, l’EFE s’est associée au GFLEC pour annoncer le lancement et l’étude d’un programme innovant de conseil et d’éducation financière de six semaines appelé Voie rapide vers la santé financièrequi a été déployé auprès des employés de Ford Motor Company.* Les objectifs du partenariat étaient de mieux comprendre la santé financière de base des employés, de leur fournir des ressources précieuses et ciblées pour répondre aux besoins critiques et, surtout, de mesurer l’impact de cette aide sur améliorer le bien-être financier général.

“Les programmes de bien-être financier sont l’un des avantages les plus importants que les employeurs peuvent offrir à leurs employés. Ils peuvent résoudre des problèmes importants tels que de faibles niveaux de littératie financière”, a déclaré le Dr. Andrea Hasler, professeure-chercheuse adjointe et directrice académique adjointe au GFLEC. Les résultats de nos recherches démontrent que l’approche complète et ciblée Voie rapide vers la santé financière Le programme peut faire progresser la littératie et la confiance financières, ce qui aidera les employés à bâtir un avenir financier sûr. »

L’étude a révélé qu’après avoir été exposés aux ressources d’éducation financière d’EFE, les employés ont amélioré leurs connaissances et leur confiance en matière financière, ainsi que leurs attitudes envers la planification de la retraite et la prise de décisions financières futures. Le rapport offre des informations essentielles sur la volonté des employés d’améliorer leur comportement financier et montre qu’ils sont plus désireux de rechercher des informations ou de parler à un conseiller financier avant de prendre des décisions importantes à l’avenir.

Les résultats clés supplémentaires du rapport incluent :

  • Les niveaux de littératie financière et le bien-être des employés de Ford exposés au programme sont supérieurs à ceux de la population active adulte américaine moyenne. Cependant, les employés les plus vulnérables financièrement de l’entreprise (c’est-à-dire ceux dont le bien-être financier est le plus bas) sont d’âge moyen (35-54 ans), les Noirs américains et les Hispaniques, avec un revenu et une éducation plus faibles et ceux qui manquent de littératie financière.

  • Même avant l’intervention, les utilisateurs existants des services d’EFE ont montré de meilleurs comportements financiers par rapport à ceux qui n’ont pas été exposés à l’éducation financière d’EFE. Ils épargnent davantage à la fois par précaution et pour leur retraite ; ils joignent facilement les deux bouts; et ils sont capables de bien gérer leur dette.

  • Être exposé à au moins une partie des ressources financières pendant la Voie rapide vers la santé financière offert par EFE a amélioré la littératie financière et la confiance des employés. De plus, les employés qui participent au défi de six semaines sont plus susceptibles d’adopter des décisions financières judicieuses à l’avenir, comme épargner pour les urgences et la retraite, planifier les dépenses futures, rechercher des informations avant de prendre des décisions financières importantes et demander des conseils d’un conseiller financier.

  • Il existe un lien étroit entre la littératie financière et la satisfaction à l’égard des avantages et de la rémunération offerts par l’employeur, ainsi que la satisfaction globale au travail. Ainsi, offrir des programmes de bien-être financier en milieu de travail pourrait contribuer à la rétention et à la satisfaction globale des employés.

“Ford est à l’avant-garde de l’amélioration de la vie de ses employés grâce à des programmes de bien-être financier”, a déclaré Kelly O’Donnell, vice-président exécutif chez Edelman Financial Engines et responsable de son activité Workplace. Travailler avec Ford et GFLEC sur cette recherche innovante nous a aidés à identifier des modèles qui ont un impact positif sur les résultats des employés et à mettre en évidence de nouvelles opportunités pour mieux répondre aux besoins des employés.Plus important encore, cela confirme que la fourniture d’une aide financière sur le lieu de travail améliore le bien-être financier des employés. .”

L’EFE et le GFLEC partageront plus de résultats et d’idées de la recherche lors d’un webinaire le 31 décembre. 6 février 2022 à 13 h 00 ET. Cliquez ici pour vous inscrire à l’événement.

À propos de la méthodologie GFLEC

Afin de créer un mécanisme d’analyse comparative pour définir et mesurer le bien-être financier, le “Financial Health Score” a été créé. Ce score sert de colonne vertébrale à la Voie rapide vers la santé financière programme, qui se compose de trois étapes essentielles qui 1) guident les employés à travers une évaluation initiale pour générer un score de base ; 2) fournir des conseils personnalisés et un accès à des ressources pédagogiques en fonction de ce score ; et 3) évaluer l’impact de cette intervention en mettant l’accent à la fois sur les effets à court terme et les changements futurs anticipés dans la prise de décision financière. Ce travail a été sponsorisé par EFE. Tous les résultats sont basés sur les données de deux enquêtes complètes recueillies en avril et juin 2022.

À propos du GFLEC

Le Global Financial Literacy Excellence Center se consacre à faire avancer la recherche et les solutions qui ouvrent la porte à la littératie financière universelle. En travaillant à cette mission, le GFLEC s’est positionné comme le principal incubateur mondial pour la recherche, les politiques et les solutions en littératie financière. GFLEC a été lancé en 2011 à la George Washington University School of Business à Washington, DC Depuis lors, il a été le pionnier d’outils révolutionnaires pour mesurer la littératie financière, développé et conseillé des programmes éducatifs et élaboré des lignes directrices politiques visant à faire progresser les connaissances financières aux États-Unis et autour du monde. Pour plus d’informations sur GFLEC, visitez https://gflec.org/.

À propos des moteurs financiers Edelman

Depuis 1986, Edelman Financial Engines s’est engagé à toujours agir dans le meilleur intérêt de nos clients. Nous avons été fondés sur la conviction que tous les investisseurs méritent d’avoir accès à une planification financière et à des conseils en placement personnalisés et intégrés. Aujourd’hui, nous sommes la première société indépendante de planification financière et de conseil en investissement aux États-Unis, reconnue par Barrons pendant cinq années consécutives,1 avec plus de 145 bureaux2 à travers le pays et confiée à plus de 1,3 million de clients pour gérer 241 milliards de dollars d’actifs.3 Notre approche unique au service des clients combine notre méthodologie avancée et notre technologie exclusive avec l’attention d’un planificateur financier personnel dédié. La situation et les objectifs de chaque client sont uniques, et la puissante fusion de la haute technologie et de la haute technologie permet à Edelman Financial Engines d’offrir le plan personnel et la confiance financière que chacun mérite. Pour plus d’informations, veuillez visiter EdelmanFinancialEngines.com.

1 La Barrons La liste 2022 des 100 meilleures entreprises RIA, un classement sur sept ans des cabinets de conseil indépendants, est qualitative et quantitative, y compris les actifs gérés par les entreprises, les dépenses technologiques, la diversité du personnel, la planification de la relève et d’autres mesures. Les entreprises choisissent de participer mais ne paient pas pour être incluses dans le classement. Classement attribué chaque septembre sur la base des données sur une période de 12 mois. Une compensation est versée pour l’utilisation et la diffusion de la notation. L’expérience et les rendements des investisseurs ne sont pas pris en compte. Le classement 2018 fait référence à Edelman Financial Services, LLC, qui a combiné son activité de conseil dans son intégralité avec Financial Engines Advisors LLC (FEA) en novembre 2018. Pour la même enquête, FEA a reçu un classement de précombinaison de 12e.

2 Données d’Edelman Financial Engines, au 31 décembre 2018. 31, 2021.

3 Données Edelman Financial Engines, au 30 juin 2022.

* Ford a sélectionné Edelman Financial Engines comme fournisseur de services pour mettre ses services de conseil à la disposition des participants au plan Ford. Ford n’a pas été indemnisé pour sa participation à l’étude.

© 2022 Edelman Financial Engines, LLC. Edelman Financial Engines® est une marque déposée d’Edelman Financial Engines, LLC. Tous les services de conseil sont fournis par Financial Engines Advisors LLC, un conseiller en placement enregistré au niveau fédéral. Les résultats ne sont pas garantis. AM2558418.

Voir la version source sur businesswire.com : https://www.businesswire.com/news/home/20221116005344/en/

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Moteurs financiers Edelman
PRTeam@EdelmanFinancialEngines.com

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